Kreditwirtschaftlich wichtige Vorhaben der EU (2021)

G. GELDWÄSCHE II. VORHABEN IN BERATUNG Mit dem Vorschlag zu Überarbeitung der bestehenden Anti-Geldwäsche-Richtlinie (AMLD5) sollen die bereits bestehenden Regeln aus der Richtlinie auf den neusten Stand gebracht werden. So sollen Anpassung in den Bereichen „beneficial ownership registers“, der Zusam - menarbeit der einzelnen „Financial Intelligence Units“ (FIUs), und auch administrativen Maßnahmen und Sanktionen vorgenommen werden. Ebenfalls sollen bestimmte Regeln der breiteren Aufsicht spezifiziert werden, wie z.B. auch das Zusammenspiel bei der Be - wertung des Risikos zwischen AMLA und nationaler Aufsicht. Mit dem Vorschlag zur Überarbeitung der Geldtrans - fer-Verordnung sollen Anbieter von Crypto-Dienstleis - tungen bestimmte Aufzeichnungspflichten gemacht werden, um im Falle von Transfers eine Nachverfolgbar - keit gewährleisten zu können. BEWERTUNG Wir begrüßen die Vorschläge, da Geldwäsche in ganz Europa entschieden und schonungslos bekämpft werden muss. Dazu braucht es sowohl auf europäi - scher als auch nationaler Ebene effektive Strukturen. Als Bundesverband Öffentlicher Banken, VÖB, unter - stützen wir daher die ergänzenden Maßnahmen der Europäischen Kommission für eine gemeinsame Geldwäschebekämpfung auf europäischer Ebene. Die geplante europäische Beaufsichtigung durch eine neue Behörde ist vor allem für risikobehaftete, gren - züberschreitende Sachverhalte sinnvoll. Es ist zudem richtig, dass Bankenmit nationalen oder weniger risi - kobehafteten Geschäftsmodellen weiter ausschließ - lich unter die nationalen Aufsichten fallen. Wirklich erfolgreiche Geldwäschebekämpfungwird es aber nur dann geben, wenn auch die Aufsicht über den Nichtfinanzsektor gestärkt wird. Vor demHintergrund der bereits hohen Aufsichtskosten der europäischen Banken muss zudem sichergestellt werden, dass alle Maßnahmen kosteneffizient durchgeführt werden und die neue EU-Anti-Geldwäsche-Behörde schlank und effizient aufgestellt wird. REFERENZ Vorschlag für eine Verordnung, COM(2021) 420 [AML-VO] Vorschlag für eine Verordnung, COM(2021) 421 [AMLA] Vorschlag für eine Verordnung, COM(2021) 422 [Geldtransfer-VO] Vorschlag für eine Richtlinie, COM(2021) 423 209 G